AML und Verifikation bei Zodiacbet

Diese Seite erklärt unsere Geldwäschereiprävention und unsere Identitätsprüfung in Klartext. Sie erfahren, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben Zodiacbet unter der Lizenz 8048/JAZ2010-010 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstehen damit deren gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung der Geldwäscherei. Seit unserer Gründung 2020 gilt bei uns ein einfacher Grundsatz: Kein Geld, dessen Herkunft wir nicht nachvollziehen können, fliesst durch unsere Plattform. Dafür tragen wir als operierendes Unternehmen die volle Verantwortung, nicht Sie als Spielerin oder Spieler.

Konkret bedeutet das drei Verpflichtungen. Erstens kennen wir jede Person, die bei uns spielt, namentlich und mit gültigem Ausweis. Zweitens beobachten wir alle Geldflüsse auf Ausnahmen und Muster, die auf illegale Herkunft hindeuten könnten. Drittens melden wir begründete Verdachtsfälle den zuständigen Behörden, unabhängig davon, ob eine Auszahlung ansteht oder nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Eine vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und zwar ohne Ausnahme. Auch bei bestimmten Betragsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten fordern wir die Prüfung früher an, weil es unsere Lizenz so verlangt.

Reichen Sie alle drei Nachweise gemeinsam ein, dann prüfen wir sie in einem Zug. Fehlt ein Dokument, informieren wir Sie per E-Mail an die hinterlegte Adresse und benennen genau, was nachzureichen ist.

So läuft die Verifikation ab

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit Sie nicht länger als nötig auf Ihre Auszahlung warten. In der Regel dauert unsere Prüfung 24 bis 72 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen.

• Sie laden die Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, nicht per E-Mail.
• Unser Compliance-Team gleicht Ausweisdaten mit Ihren Registrierungsangaben ab.
• Wir prüfen, ob die Adresse im Adressnachweis mit der hinterlegten übereinstimmt.
• Wir kontrollieren, ob die verwendete Zahlungsmethode tatsächlich auf Ihren Namen läuft.
• Bei Abweichungen melden wir uns mit einer klaren Anpassungsanfrage.
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei erheblichen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzhöhe und angegebenem Profil fordern wir einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Vermögensauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Werten. Ein einzelnes klares Dokument genügt meist, bei sehr hohen Beträgen kann eine Kombination nötig sein. Sie entscheiden, welchen Beleg Sie einreichen, und wir behandeln ihn genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

Kontrolle aller Zahlungen

Limits und Laufzeiten

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Wir wickeln Auszahlungen grundsätzlich über dieselbe Methode ab, über die auch die Einzahlung erfolgte. Das verhindert, dass Geld über ein Konto eingeht und über ein anderes einem fremden Begünstigten zufliesst. Gewinne, die über Ihre Einzahlungssumme hinausgehen, zahlen wir auf Antrag auf Ihre verifizierte Bankverbindung aus.

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether behandeln wir nach denselben Regeln wie klassische Methoden. Auch hier gilt die Verifizierungspflicht vor der ersten Auszahlung, und auch hier prüfen wir die Wallet-Zuordnung.

Wenn Dokumente fehlen

Solange Ihre Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen. Sie können weiterhin spielen, aber kein Geld abheben. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Ihr Konto vollständig, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, falsche Identitätsangaben oder die Nutzung fremder Zahlungsmittel fest, schliessen wir das Konto dauerhaft, verfallen lassen wir relevante Guthaben gemäss unseren AGB und erstatten bei gesetzlicher Pflicht Meldung an die Behörden. Gegen eine Ablehnung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Kontoschliessung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Die Frist besteht, weil Behörden auch Jahre später Nachweise zu Transaktionen anfordern können. Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Fragen Sie jederzeit über den Support an, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, dann erhalten Sie eine vollständige Auskunft.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, wir verlangen die Dokumente spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei auffälligen Mustern oder hohen Beträgen können wir die Prüfung auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Verifikation bei Zodiacbet?

In der Regel 24 bis 72 Stunden ab Eingang aller vollständigen Unterlagen. Reichen Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis gemeinsam ein, geht es am schnellsten.

Warum verlange ich eine Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über ein Konto eingeht und über ein anderes Konto an Unberechtigte ausgezahlt wird. Sie schützt Ihr Geld und ist Teil unserer Lizenzpflichten.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den genauen Ablehnungsgrund und welche Nachweise wir stattdessen benötigen. Ein erneuter Upload über den gesicherten Kontobereich ist jederzeit möglich.